ייעוץ ותכנון פיננסי – פנסיוני הם אבני היסוד לבניית עתיד כלכלי יציב ומבטיח. בעולם הפיננסי המורכב של ימינו, קבלת החלטות מושכלות בנוגע לכספך היא קריטית להשגת יעדיך הכלכליים ולשמירה על איכות חיים גבוהה לאורך זמן.

השירות שלנו מתחיל בהערכה מקיפה של מצבך הפיננסי הנוכחי. אנו בוחנים את הכנסותיך, הוצאותיך, נכסיך, והתחייבויותיך. במקביל, אנו מקשיבים בתשומת לב לחלומותיך, שאיפותיך, וחששותיך הכלכליים. זוהי נקודת המוצא ליצירת תוכנית פיננסית מותאמת אישית.

התוכנית הפיננסית שנבנה יחד תכלול מספר מרכיבים חיוניים:

1. המפה הפיננסית הנוכחית שלך נכון להיום – מפה פיננסית הכוללת סכומי השקעה, מוצרי השקעה, מסלולי השקעה, הקצאת נכסים. ההתייחסות היא למוצרים פנסיונים, פיננסיים וכסף פנוי.
2. ברור צרכים אישיים וראית לקוח 360 – הכרות אישית שתביא ערך לתכנון קדימה.
3. אסטרטגיית השקעה מותאמת אישית. לכל אחד/ת יש ראיה אישית, תכנון חיים אישי, יעדים ומטרות. תכנון פיננסי איכותי חייב להבנות על אסטרטגיית השקעה אישית תוך ראיה של מנגנוני השפעה חיצוניים (מצב פוליטי, כלכלי, מדיני, בטחוני וכו') ופנימיים של הלקוח.
4. ניהול סיכונים – הן במוצרי ההשקעה והן בביטוחים (ביטוחי פרט – חיים, בריאות, א.כ.ע)
5. הצעת אפשרויות השקעה לכסף פנוי – מנוהל, מיועץ ובהשקעה רגילה בבנק.

לאורך התהליך, נשתמש בכלים טכנולוגיים מתקדמים לניתוח נתונים ולסימולציות פיננסיות. אלה יאפשרו לנו להציג בפניך תרחישים שונים ולהדגים את ההשפעה ארוכת הטווח של החלטות פיננסיות שונות.

חשוב לזכור כי תכנון פיננסי הוא תהליך מתמשך. נפגש איתך באופן קבוע כדי לעדכן את התוכנית בהתאם לשינויים בחייך, בשוק ההון, ובמצב הכלכלי הכללי. מטרתנו היא להבטיח שהתוכנית הפיננסית שלך תישאר רלוונטית ואפקטיבית לאורך זמן.

באמצעות הייעוץ, התכנון והליווי הפיננסי – פנסיוני שלנו, תוכל לקבל ביטחון ושליטה בעתידך הכלכלי, למקסם עצמאות פיננסית ולהתקרב להגשמת חלומותיך הכלכליים

חשוב לנו לציין כי אנו עובדים עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות ומכאן שתהליך הייעוץ כולל קשת רחבה של יצרנים ומוצרים. ראיית טובת הלקוח היא בסיס איתן לכל תהליך ייעוץ ובפרט כשמדובר בתהליך מתמשך לו השפעה רבה ומשמעותית על איתנותך הכלכלית